El nuevo comercio para ganarse la vida

Aprende cómo comenzar tu vida como comerciante ganando mucho y arriesgándote un poco.

¿Alguna vez vislumbras Bloomberg o la actualización financiera de las noticias y piensas: “Guau, mira a todas esas personas que ganan dinero. ¡Tal vez debería entrar en eso! ”Bueno, ¿por qué no? Los mercados financieros están abiertos a todos, y hay mucho dinero por ahí, esperando ser creado. Solo mira la gran riqueza de George Soros o Warren Buffet.

Sin embargo, no es prudente saltar al comercio financiero sin saber lo que está haciendo. Si te equivocas, podrías terminar perdiendo mucho. Por lo tanto, antes de comenzar su nueva vida como comerciante, lea este resumen. Basado en el pensamiento de un experto en el mercado, trazan las reglas básicas que todo comerciante principiante debe saber.

En este resumen, descubrirá

• que todo buen comerciante es impasible y calculador;

 

• por qué ganar dinero en el mercado comienza con aprender a leer un gráfico; y

 

• por qué tienes que estudiar sobre toros y osos.

 

Un nuevo operador puede caer en muchas trampas y terminar pagando más de lo que le gustaría.

¿Alguna vez has mirado a comerciantes de acciones famosos como Warren Buffet y te has preguntado por qué no puedes vivir como ellos? ¡Bien tu puedes! Es difícil llegar allí, pero si conoce algunos de los primeros escollos, será mucho más fácil.

A medida que se lanza al comercio, lo primero que debe tener en cuenta es el peligro de comisiones. Usted le paga a su corredor o banco una comisión cada vez que realiza una operación, y si no tiene cuidado, ¡estas comisiones consumirán su dinero de negociación!

Digamos que es un operador activo, que realiza dos operaciones al día, cuatro días a la semana y paga $ 10 por cada transacción en comisiones. Al final de cada semana, esas comisiones ascienden a $ 80. ¡Trabajando 50 semanas al año, habrá pagado $ 4,000 en comisiones para fin de año! Si está operando con $ 20,000 por año, ese es el 20 por ciento de su presupuesto gastado solo en comisiones.

Para minimizar los costos de comisión, asegúrese de investigar en varios corredores y bancos. Compare sus servicios y comisiones cuidadosamente para evitar pagar más de lo necesario.

Otra trampa común es deslizamiento . Deslizamiento significa que su pedido podría haberse completado por menos dinero del que pagó. Si desea evitar esto, deberá realizar sus pedidos de la manera correcta.

Hay dos tipos de orden: límite órdenes y mercado órdenes . Usar una orden de mercado es como decir “dame una acción”. Esto te garantiza una acción, pero no sabes a qué precio. Si el precio ha aumentado de $ 50 a $ 53, está pagando $ 3 más de lo que pretendía.

Usar una orden de límite es como decir “dame ese stock por $ 50”. No pagarás más de $ 50, pero si nadie está vendiendo a este precio, es posible que no obtengas un stock. Las órdenes limitadas son definitivamente el camino a seguir, ya que evitan que pague en exceso por las existencias.

Pagar demasiado, ya sea a los corredores o por acciones, es un escollo al que se enfrenta el nuevo comerciante, pero no es el único.

Un buen comerciante no juega.

La mayoría de la gente piensa que comerciar es como apostar. ¿Por qué? Quizás porque ambos parecen formas muy arriesgadas de ganar dinero. Pero esa no es la realidad. Aunque el mal comercio puede parecerse al juego, el buen comercio no se parece en nada.

Si comercia como si juegue, es probable que su capital desaparezca rápidamente, ya que los jugadores no controlan cuidadosamente cuánto dinero depositan. Pero, ¿cómo sabes cuándo estás operando como un jugador?

La incapacidad para resistir el impulso de apostar es una señal segura de que eres un jugador empedernido. Si alguna vez tiene la sensación de que necesita para comerciar o que simplemente no puede parar, está apostando. Intenta tomar un descanso de un mes para controlar esos impulsos de riesgo.

Otra señal es cuando los intercambios individuales comienzan a afectarlo emocionalmente. Si las acciones se mueven a su favor, se siente feliz y poderoso, pero si el comercio se mueve en su contra, se siente horrible. El comercio emocional te hace apostar tu dinero en busca de sentimientos positivos.

Un comerciante profesional no se emociona porque sabe que comerciar es simplemente una forma de ganar dinero. Ella no siente una conexión personal con ninguna acción determinada.

El auto-sabotaje también es una trampa común para los comerciantes, ya sean principiantes o profesionales. De hecho, uno de los amigos del autor hizo exactamente esto. Como farmacéutico, corredor y comerciante, no tuvo éxito, pero fue propenso a tomar decisiones descuidadas.

En el apogeo de su carrera comercial, se fue de viaje a Asia, dejando abierta una vasta posición sin ninguna seguridad. Naturalmente, cuando regresó, esa posición había disminuido y todo su capital fue aniquilado.

¿Cómo puedes evitar un error devastador como este? Es simple: asume la responsabilidad de tus acciones y sus consecuencias. Un buen comercio también significa asumir la responsabilidad de su propia toma de decisiones. ¡Aprenda más sobre esto en el próximo capítulo!

Cuando se trata del mercado, trata de no seguir a la multitud.

Todo lo que discutimos en el comercio es el mercado , pero ¿qué significa realmente este término? Los aficionados piensan que es una entidad por derecho propio; las personas con antecedentes científicos a menudo piensan que es un organismo científico; pero los comerciantes profesionales saben que es simplemente una masa de personas que siguen las tendencias.

Para convertirse en un comerciante exitoso, debe evitar la multitud del mercado . Pero seguir siendo un pensador independiente no siempre es fácil. De hecho, el instinto humano nos impulsa a buscar la seguridad de la multitud. Un cazador de la edad de piedra, por ejemplo, tenía más probabilidades de sobrevivir si se unía a una multitud de cazadores, e incluso si no hay literalmente ningún tigre con dientes de sable en Wall Street, esos impulsos primitivos aún afectan su comercio diario.

Sin embargo, tal toma de decisiones impulsiva es bastante peligrosa y puede succionar a las personas en negocios desastrosos.

Un ejemplo histórico es el Tulip Mania , que tuvo lugar en Holanda, en 1634. Los precios de los tulipanes estaban aumentando y todos pensaron que este patrón continuaría. Muchas personas abandonaron sus negocios para entrar en el negocio de los tulipanes. Finalmente, sin embargo, todo colapsó, dejando a la gente en la ruina y en la miseria.

Entonces, ¿cómo te mantienes alejado de la multitud? Comience por identificar los tipos más importantes de comportamiento grupal en el mercado. Consideremos el mercado en términos de dos grupos: toros y osos . Los toros apuestan a que los precios suban; osos, sobre precios bajando.

Cuando los precios suben, es porque los toros están en la cima, optimistas de que las cosas van bien. Cuando los precios bajan, es porque esos osos pesimistas están ascendiendo.

Para determinar si se encuentra en medio de un mercado alcista o bajista, necesitará algunas herramientas para analizar el comportamiento de la multitud más de cerca. El análisis gráfico es una forma increíblemente efectiva de hacer esto. Sigue leyendo para aprender más.

Aprenda los conceptos básicos de los gráficos de barras para un análisis decisivo.

¿Alguna vez has visto un gráfico de una acción, o un índice como el S&P 500, y aún no estás seguro de su significado? Con el análisis gráfico clásico, podrá identificar los patrones de precios y beneficiarse de ellos. Pero primero, deberá comprender cómo se construye un gráfico de barras.

Todo se reduce a los siguientes cinco elementos: precios de apertura, precios de cierre, los máximos de una barra, los mínimos de una barra y las distancias entre los máximos y mínimos.

Los precios de apertura tienden a mostrar la opinión de los aficionados sobre el valor, ya que a menudo actúan por la mañana antes de ir a trabajar. Los precios de cierre reflejan las decisiones de los comerciantes profesionales.

Si los precios de cierre son más altos que los precios de apertura, esto significa que los profesionales son probablemente más optimistas que los aficionados, y viceversa. Ese es exactamente el tipo de conocimiento que necesitará para discernir si se encuentra en un mercado de toros o de osos.

El máximo de cada barra refleja la potencia máxima de los toros, mientras que el mínimo de cada barra muestra la potencia máxima de los osos. Esto es algo a tener en cuenta a la hora de decidir en qué momento comprar y vender sus acciones (de lo que aprenderemos más en el próximo capítulo).

Finalmente, las distancias entre los altibajos reflejan la intensidad del conflicto entre toros y osos. Si desea estimar la actividad en el mercado, es a esta distancia a la que deberá prestar atención.

Una distancia de tamaño promedio representa un mercado genial; una distancia de la mitad del tamaño promedio indica un mercado somnoliento; y una barra del doble del tamaño promedio marca un mercado de sobrecalentamiento. El deslizamiento es normalmente más bajo en los mercados tranquilos, por lo tanto, evite ingresar al mercado cuando haya una gran discrepancia entre los precios, un claro indicador de que el mercado se está sobrecalentando.

La comprensión del soporte y la resistencia es clave para un análisis de gráficos efectivo.

Aprendiste a leer un gráfico de barras y lo que te dice sobre el mercado. Sin embargo, hay dos elementos más que revela un gráfico de barras, elementos que lo ayudarán a comprender el estado de ánimo de un mercado.

Para encontrar el primero de ellos, tendremos que examinar el nivel de precios. Cuando las compras son tan fuertes que invierten o interrumpen una tendencia a la baja de los precios, somos testigos del soporte . Puedes imaginar el soporte como el piso en el que rebotas una pelota de baloncesto. Cada vez que la pelota toca el piso, rebota hacia arriba.

Puede encontrar un nivel de soporte en un gráfico conectando dos o más mínimos en el gráfico con una línea horizontal. Existe un nivel de soporte, porque las personas en el mercado tienen recuerdos. Si el precio de una acción cayera y se detuviera a cierto nivel y luego aumentara, los operadores recordarían este bajo nivel y probablemente comprarían cuando los precios se acerquen nuevamente.

Cuando la venta es tan fuerte que revierte o interrumpe una tendencia alcista, el mercado está demostrando resistencia . Imagina que lanzan una pelota, que golpea el techo y cae. En este ejemplo, el techo sería el nivel de resistencia . Mediante el análisis de gráficos puede encontrar los niveles de resistencia conectando dos o más altos en un gráfico con una línea horizontal.

De 1966 a 1982, hubo un importante nivel de resistencia para el Dow Jones Industrial Average (un importante índice de EE. UU.). Cada vez que hubo una tendencia alcista en el área entre 950 y 1050, la tendencia alcista se interrumpió y revirtió. Los comerciantes llamaron a esta zona de resistencia “un cementerio en el cielo” porque era muy fuerte.

Esencialmente, debe comenzar a vender cuando alcanza el nivel de resistencia, antes de que los precios bajen, y comprar al nivel de soporte, cuando los precios están en su nivel más bajo. De hecho, muchos comerciantes suelen comprar en soporte y vender en zonas de resistencia, lo que también ayuda a afianzar estos niveles aún más.

Esté atento a la liquidez y la volatilidad, sin importar el vehículo que intercambie.

Hay tantas cosas que puede negociar: acciones, opciones, ETF y futuros, por nombrar solo algunos. Cada grupo tiene sus beneficios y desventajas. Las acciones son ​​lo que más comercializamos. Son excelentes para principiantes, ya que son fáciles de entender.

Sin embargo, esto no significa que pueda ser descuidado al negociar acciones. De hecho, es crucial que se mantenga meticuloso al decidir cuántos tratará de comerciar. El autor controla solo una cantidad de existencias de un solo dígito durante la semana, pero algunos de sus amigos miran varias docenas a la vez. Depende de usted la cantidad de aceptación, solo asegúrese de poder administrarla de manera efectiva.

No importa lo que elija comerciar, siempre hay dos criterios que deben cumplir: liquidez y volatilidad . La liquidez es el volumen promedio diario de acciones negociadas. Cuanto mayor sea la liquidez, más fácil será operar.

El propio autor aprendió lo importante que es la liquidez cuando se quedó atascado con 6,000 acciones de una acción de las cuales solo 9,000 acciones se negociaron por día. Para deshacerse de ellos, tuvo que hacer varios intercambios, pagando comisiones y deslizamiento . Para asegurarse de que nunca se encuentre en esta posición, concéntrese solo en acciones que se negocien a una tasa superior a un millón por día.

La volatilidad es el movimiento promedio a corto plazo en el precio de las acciones. Cuanto mayor sea la volatilidad, más oportunidades hay para ganar dinero, ¡y también perderlo! Podemos medir la volatilidad con un beta , que compara la volatilidad de un determinado stock con su punto de referencia, una cifra general, como un índice de mercado, que refleja la salud del mercado.

Por ejemplo, si tiene una beta con un valor de dos, eso significa que si el índice de referencia aumenta un cinco por ciento, es probable que las acciones aumenten un diez por ciento, y viceversa cuando el índice de referencia caiga. Es recomendable que los principiantes se centren en las versiones beta bajas, ya que esto limita la cantidad que podría perder al operar.

Lo que desea comerciar depende de sus preferencias y habilidades, pero siempre tenga en cuenta la volatilidad y la liquidez.

Use dos reglas simples para minimizar su riesgo.

No importa cuán grandes sean sus ganancias en el comercio, sin una gestión de riesgos adecuada, todo su capital podría desaparecer en minutos. Si desea estar seguro, deberá seguir dos reglas clave.

La primera de ellas es la regla del 2% . Esto le prohíbe arriesgar más del 2 por ciento de su capital comercial en una sola operación. Para implementar esta regla, deberá tener en cuenta algunos factores. Podemos ilustrar esto con un ejemplo.

Digamos que tiene $ 50,000 de capital comercial en su cuenta. La regla del 2% dicta que solo puede arriesgar $ 1,000 (= 50,000 X 0.02) por operación.

Ahora, suponga que desea comprar una acción por valor de $ 50, y para limitar su riesgo de pérdidas, establece una llamada orden de suspensión en $ 48.

Una orden de detención significa que cuando el precio de la acción cae a una cantidad dada, la acción se vende automáticamente. En nuestro ejemplo, corre el riesgo de $ 2 por acción. Si se le permite arriesgar $ 1,000, puede comprar un máximo de 500 acciones. La regla del 2% es una de las formas más efectivas de minimizar sus pérdidas.

La segunda regla que necesita implementar es la regla del 6% . Esta regla dicta que no puede abrir ninguna operación nueva durante el resto del mes si sus pérdidas totales en el mes más el riesgo en las operaciones abiertas alcanzan el 6 por ciento de su capital comercial. Echemos un vistazo a la regla del 6% en acción.

Comience calculando las pérdidas totales de este mes, luego agregue sus riesgos actuales en las operaciones abiertas. Usando nuestro ejemplo anterior, este riesgo es de $ 1,000, o 2 por ciento (500 acciones con un potencial de riesgo de $ 2 por acción). Finalmente, suma estos dos números juntos. Si la suma es igual al 6 por ciento de su capital, ¡es mejor que se abstenga de abrir nuevas operaciones antes de que termine el mes!

Mantenga sus operaciones en el buen camino con un diario comercial.

¿Conoces el dicho “solo puedes mejorar lo que puedes medir”? Lo mismo ocurre con el comercio, excepto que no se trata simplemente de medir lo que debería estar haciendo. La piedra angular del comercio exitoso es mantenimiento de registros , porque le ayuda a desarrollar y mantener la disciplina.

En el comercio, la importancia del mantenimiento de registros disciplinado es comparable al control de peso. Si no conoce su peso y no sabe si lo está ganando o perdiendo, ¿cómo puede obtener los resultados que desea? Lo mismo es cierto para el comercio. Si no vigila cuánto gana o pierde, ¿cómo puede asegurarse de mejorar sus estrategias en el futuro?

Mantener un diario comercial es una de las formas más efectivas de mantener registros. Revisar sus operaciones en su diario uno o dos meses después de que haya vendido lo ayudará a prepararse para futuras ventas. A menudo, las señales comerciales que parecían vagas y confusas al principio se vuelven claras cuando las revisa uno o dos meses después.

El registro en el diario también puede evitar el intercambio emocional, ya que verás por ti mismo cuánto te cuesta el intercambio de bienestar. Y lo que es más, ¡seguramente encontrarás una plantilla preexistente en línea que se adapte a ti!

Una de las principales cosas que debe buscar en sus entradas de diario es su curva de capital personal . Esto lo ayudará a determinar si está ganando dinero o perdiendo dinero a largo plazo, y revelará si su sistema comercial está a la altura. Si su curva de equidad muestra una tendencia bajista, puede ser una llamada para que preste más atención a su sistema, o su disciplina, para ver qué necesita endurecerse.

Resumen final

El mensaje clave en este libro:

El éxito en el mercado está determinado por el conocimiento, el enfoque y la disciplina. Con una comprensión firme de las trampas de la psicología individual y colectiva, y la confianza en el análisis clásico de gráficos, está en camino de ganarse la vida como comerciante.

Consejo práctico:

¡Prueba las aguas antes de lanzarte!

Si está interesado en operar, ¿por qué no abrir una cartera virtual como prueba? Si crees que las finanzas son algo que te interesa, puedes prepararte ampliando tu conocimiento de ellas. Esta lectura de antecedentes le dará una ventaja al comenzar su carrera en el comercio, y también puede ser útil en otras áreas de su vida financiera.

Lecturas adicionales sugeridas: La educación de un inversor en valores por Guy Spier

En su libro más vendido, Guy Spier relata su transformación de codicioso administrador de fondos de cobertura en Wall Street a un exitoso inversor de valor . Al compartir la increíble historia de su carrera y la sabiduría que adquirió en el camino, Spier tiene algunas ideas sorprendentes sobre lo que él ve como una elección falsa entre llevar una vida ética y una vida financieramente exitosa. Con gran admiración, Spier también nombra a las personas que fueron más influyentes en su vida profesional, explicando el efecto específico que cada uno de ellos tuvo en su mentalidad y carrera.

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